Как Русия въоръжи глобалното банкиране, за да заглуши дисидентите
Писателят е помощник в Центъра за Евразия на Карнеги Русия в Берлин
На 1 ноември хиляди руснаци, живеещи законно в Европа, откриха банковите си сметки в Revolut замразени. Студенти, дълготрайно пребиваващи, анти-Путин деятели, които бяха избягали преди години: тяхната обща отговорност беше съветският им паспорт. Правните специалисти са съгласни, че глобите на Европейски Съюз не не разрешават обслужването на законно пребиваващи. Революцията въпреки всичко продължи.
Неговият съосновател Ник Сторонски упрекна регулаторния напън. „ Очакванията на регулатора могат да бъдат доста по-строги от самото законодателство “, изясни той в изявление. „ Принудени сме да се съобразим. “ С други думи, западните финансови системи засилват руските репресии посредством податливост към риск, която не може да разграничи критиците на Путин от неговите помощници.
След като преди този момент се опита да злоупотреби със системата за алено уведомление на Интерпол, с цел да подреди арестуването на свои врагове като финансиста Бил Браудър, Русия в този момент усъвършенства своя метод, употребявайки инфраструктурата за познаване на клиента и битката с прането на пари, която е в основата на западното банкиране.
Руското звено за финансово разузнаване постоянно етикетира дисидентите като „ терористи “ или " екстремисти ". Закон от края на 2024 година разшири пълномощията на звеното, с цел да дефинира всеки за „ разпространяване на погрешна информация “ или „ опасност за териториалната целокупност “. Черният лист на Русия към този момент съдържа над 16 000 имена, в това число хора, чието само закононарушение е било да подлагат на критика Кремъл.
Тази информация се събира от трите преобладаващи снабдители на сходство — Dow Jones, LexisNexis и Refinitiv (сега LSEG) — чиито бази данни се употребяват от финансови институции по целия свят. Когато статусът на обещано лице се промени, банките получават вести за тероризъм. Процесът е над 95 % автоматизиран. След това банките избират дали да проучат в допълнение или просто да прекратят връзката.
Като се има поради, че регулаторите постановат високи санкции за пропуснати опасности (TD Bank заплати 3,09 милиарда $ през 2024 година за позволяване на пране на пари), само че без санкции за несъразмерна нерешителност, изборът е явен. След като активите са замразени в Русия, вредите са опустошителни и се разгръщат в международен мащаб. Западните банки изискват спомагателна документи или затварят сметки. Трудно и скъпо е да изчистиш името си.
Русия не е сама. Механиката е елементарна за автокрациите: те просто уголемяват вътрешното законодателство за битка с тероризма. След това обозначенията минават автоматизирано в световните системи за сходство. Беларус поддържа сходни описи, включващи цели заплати на правозащитни групи и самостоятелни медии. Турция е подала над 3500 претенции за червени бюлетини до Интерпол от 2016 година насам, ориентирани против членове на придвижването на Гюлен и публицисти. Китай издаде многочислени червени бюлетини за гонене на уйгури и хонконгски деятели за народна власт.
Основният проблем се крие в метода, по който основаната в Париж работна група за финансови дейности дефинира стандарти. FATF изисква страните да дефинират терористи; по-късно ревизира процедурите — като да вземем за пример дали сметките са замразени вярно — само че не и дали етикетът за тероризъм е оневинен, отваряйки системата за злоупотреби на едро.
Доставчиците на данни просто събират информация, без да издават присъди. Когато Беларус или Русия дефинират някого за терорист, този факт се записва без подтекст. Резултатът е това, което Световната банка назовава „ понижаване на риска “; банките отхвърлят цели категории клиенти, вместо да правят оценка обособени случаи.
Миналата година Дмитрий Навоша, беларуски медиен управител, загуби обжалване в Обединеното кралство против включването му в черния лист в базите данни за сходство. Службата на комисаря по информацията на Обединеното кралство съобщи, че не може да оспорва решения на беларуския съд – колкото и съмнителна да е тяхната легитимност.
Решението е да се проследят знаци за корист. Когато една страна прибавя 300 души месечно към терористичните описи и 10 % са малолетни, това е сигнал за систематична корист. FATF и самостоятелни наблюдаващи биха могли да поддържат описи на злоупотребяващите и да изискват засилен надзор на техните избрания. Банките се нуждаят от регулаторно безвредно пристанище за обслужване на лица с леговище или предпазен статут от автокрациите.
В момента несъразмерното съблюдаване се възнаграждава, а обслужването на законни бежанци се санкционира. Това би трябвало да бъде обърнато.
Личните лица се нуждаят от прибягване: директни обжалвания до доставчиците на данни с самостоятелни панели за обзор за политически стимулирани описи и ускорени процеси за притежателите на леговище, с цел да трансферират тежестта на доказване върху определящите страни. В противоположен случай за хората остава невероятно да изчистят имената си.
Тази тактичност на корист предлага всичко, което властническите режими могат да желаят: безпроблемен метод за разширение на репресиите в международен мащаб, като в същото време остава в границите на интернационалната правна рамка. Освен в случай че регулаторите не работят, тази транснационална принуда ще се популяризира.
